תביעת ענק בארה"ב: טענות להונאת נדל"ן בהיקף עשרות מיליוני דולרים ולשימוש בעמותות להסוואת כספים

תביעה אזרחית בהיקף של 87.5 מיליון דולר שהוגשה לבית משפט בניו יורק חושפת טענות חמורות להונאת נדל"ן רחבת היקף, שבמרכזה עסקאות נדל"ן מנופחות, שימוש בכספי נאמנות של לקוחות והעברת כספים דרך עמותות וארגוני צדקה יהודיים בארצות הברית.

על פי פרסום של דניאל אדלסון ב־ynet, התביעה הוגשה על ידי חברות המימון Blueberry Funding מניו ג'רזי ו־EADMK מפלורידה נגד חברת ביטוח זכויות המקרקעין Riverside, מנהליה, עורכי דין הקשורים לפעילותה ועובדים לשעבר.

לפי כתב התביעה, החל משנת 2018 הופעלה לכאורה שיטה שבמסגרתה נרכשו נכסי נדל"ן בארצות הברית, ולאחר מכן הועברו במהירות לגורם קשור במחיר גבוה משמעותית ממחיר הרכישה המקורי.

לטענת התובעים, העסקאות המשניות שימשו ליצירת מצג של עליית ערך, שאפשר קבלת מימון בנקאי בהיקפים גדולים יותר. הפער בין מחיר הרכישה האמיתי לבין המימון שהתקבל שימש, לפי הנטען, ליצירת רווחים בלתי חוקיים עבור המעורבים.

אחת הדוגמאות המרכזיות המופיעות בכתב התביעה נוגעת למתחם מגורים באוסטין, טקסס, שנרכש בשנת 2023 בכ־40 מיליון דולר והועבר מיד לאחר מכן בעסקה נוספת בשווי של כ־54 מיליון דולר. לטענת התובעים, הערכת השווי הגבוהה אפשרה קבלת מימון עודף בהיקף של מיליוני דולרים.

מרכיב מרכזי נוסף בתביעה נוגע לשימוש לכאורה בכספי נאמנות של לקוחות לצורך מימון הלוואות גישור קצרות טווח.

לפי הטענות, כספים שהופקדו בנאמנות במסגרת עסקאות מקרקעין שימשו למימון עסקאות אחרות ללא ידיעת בעלי הכספים. התובעים טוענים כי המערכת התבססה על הזרמה מתמדת של כספים חדשים, כך שכל עסקה חדשה סייעה במימון העסקאות הקודמות.

אם הטענות יתבררו כנכונות, מדובר בהפרה חמורה של כללי הנאמנות הנהוגים בענף הנדל"ן האמריקאי ובפגיעה באמון הציבור במנגנוני הסגירה והמימון של עסקאות מקרקעין.

כתב התביעה כולל גם טענות שלפיהן חלק מהכספים הועברו באמצעות תרומות לעמותות וארגוני צדקה, במטרה להסוות עמלות ותשלומים שנבעו לכאורה מהעסקאות.

בין הגופים שהוזכרו במסמכי התביעה מופיעות עמותות וארגונים יהודיים שונים, בהם קהילות חב"ד, ארגוני סיוע ועמותות קהילתיות. עם זאת, בכתב התביעה לא נטען כי אותם גופים היו מודעים בהכרח למקור הכספים או למנגנון הנטען.

הפרשה החלה להיחשף בתחילת 2025 לאחר קריסת משרד עורכי הדין שהיה מעורב בחלק מהעסקאות. בעקבות זאת החלו לקוחות לדרוש את כספי הנאמנות שהפקידו.

לפי הפרסום, דרישות ההחזר של לקוחות וגורמים שונים כבר חצו את רף 400 מיליון הדולר. במקביל מתנהלים הליכים משפטיים וחקירות נוספות סביב פעילות הגורמים המעורבים.

נכון לעכשיו מדובר בטענות המופיעות בכתב תביעה אזרחי שטרם הוכרע, וחלק מהנתבעים טרם הגיבו באופן פומבי לטענות נגדם.